Форт Капитал
Поможем достичь личных финансовых целей!
+7 (995) 656-38-76
Пн. – Пт.: с 9:00 до 18:00
Записаться на бесплатную консультацию
Москва, ул. Барклая, д.6 стр.3, офис 604
0
Компания
  • О компании
  • История
  • Партнеры
  • Отзывы клиентов
  • Отзывы учеников
  • Вакансии
  • Реквизиты
Финансовые советники
Услуги
  • Финансовые консультации
    • Очная в офисе
    • Онлайн-консультация
    • Очная консультация на выезде
  • Личный финансовый план
    • Краткий ЛФП
    • Комплексный ЛФП
    • План финансовой защиты
    • Индивидуальный пенсионный план
    • Инвестиционный ЛФП
    • Сопровождение по ведению бюджета
  • Портфель инвестиций
    • Обучение созданию инвестиционного портфеля
    • Анализ инвестиционного портфеля
  • Страхование
    • Страхование от коронавируса
    • Накопительное страхование
  • Налоговая отчётность
    • Подготовка 3-НДФЛ
    • Подготовка 3-НДФЛ и комплекта документов
    • Подготовка 3-НДФЛ с подачей декларации
Курсы
  • Записи семинаров
    • Индивидуальный инвестиционный счёт. Принципы и методика формирования портфеля.
  • Обучение финансовых советников
    • Базовый курс
    • Премиум курс с групповым коучингом
    • VIP курс с индивидуальным коучингом
Информация
  • Новости
  • Статьи
Контакты
    Форт Капитал
    Компания
    • О компании
    • История
    • Партнеры
    • Отзывы клиентов
    • Отзывы учеников
    • Вакансии
    • Реквизиты
    Финансовые советники
    Услуги
    • Финансовые консультации
      • Очная в офисе
      • Онлайн-консультация
      • Очная консультация на выезде
    • Личный финансовый план
      • Краткий ЛФП
      • Комплексный ЛФП
      • План финансовой защиты
      • Индивидуальный пенсионный план
      • Инвестиционный ЛФП
      • Сопровождение по ведению бюджета
    • Портфель инвестиций
      • Обучение созданию инвестиционного портфеля
      • Анализ инвестиционного портфеля
    • Страхование
      • Страхование от коронавируса
      • Накопительное страхование
    • Налоговая отчётность
      • Подготовка 3-НДФЛ
      • Подготовка 3-НДФЛ и комплекта документов
      • Подготовка 3-НДФЛ с подачей декларации
    Курсы
    • Записи семинаров
      • Индивидуальный инвестиционный счёт. Принципы и методика формирования портфеля.
    • Обучение финансовых советников
      • Базовый курс
      • Премиум курс с групповым коучингом
      • VIP курс с индивидуальным коучингом
    Информация
    • Новости
    • Статьи
    Контакты
      0
      Форт Капитал
      0
      • Компания
        • Назад
        • Компания
        • О компании
        • История
        • Партнеры
        • Отзывы клиентов
        • Отзывы учеников
        • Вакансии
        • Реквизиты
      • Финансовые советники
      • Услуги
        • Назад
        • Услуги
        • Финансовые консультации
          • Назад
          • Финансовые консультации
          • Очная в офисе
          • Онлайн-консультация
          • Очная консультация на выезде
        • Личный финансовый план
          • Назад
          • Личный финансовый план
          • Краткий ЛФП
          • Комплексный ЛФП
          • План финансовой защиты
          • Индивидуальный пенсионный план
          • Инвестиционный ЛФП
          • Сопровождение по ведению бюджета
        • Портфель инвестиций
          • Назад
          • Портфель инвестиций
          • Обучение созданию инвестиционного портфеля
          • Анализ инвестиционного портфеля
        • Страхование
          • Назад
          • Страхование
          • Страхование от коронавируса
          • Накопительное страхование
        • Налоговая отчётность
          • Назад
          • Налоговая отчётность
          • Подготовка 3-НДФЛ
          • Подготовка 3-НДФЛ и комплекта документов
          • Подготовка 3-НДФЛ с подачей декларации
      • Курсы
        • Назад
        • Курсы
        • Записи семинаров
          • Назад
          • Записи семинаров
          • Индивидуальный инвестиционный счёт. Принципы и методика формирования портфеля.
        • Обучение финансовых советников
          • Назад
          • Обучение финансовых советников
          • Базовый курс
          • Премиум курс с групповым коучингом
          • VIP курс с индивидуальным коучингом
      • Информация
        • Назад
        • Информация
        • Новости
        • Статьи
      • Контакты
      • Корзина0
      • +7 (995) 656-38-76
      Москва, ул. Барклая, д.6 стр.3, офис 604
      info@fortkapital.ru
      • Вконтакте
      • YouTube
      • Независимые финансовые консультанты Форт Капитал
      • Информация
      • Статьи
      • Зачем финансовый план состоятельным людям?

      Зачем финансовый план состоятельным людям?

      28 Декабря 2019 20:41
      // Финансовое планирование
      Кейс финансового советника Юлии Шин.

      – С разрешение клиентки расскажу её историю. Обратилась девушка, 33 года. У неё есть супруг (основной кормилец семьи) и двое детей погодок, которые учатся в младшей школе.

      У семьи есть цели краткосрочные: обновить автомобиль, съездить в отпуск. И долгосрочные цели: дать образование детям, создать пенсионный капитал, так как сидеть на шее детей родителям после 60 лет не хочется.

      Разобрали доходы и расходы. После всех расходов у семьи остаются деньги, но они их не видят... (я нашла около 40 000 рублей).

      Резервный фонд сформирован частично только на пару месяцев. А ещё супруг умудрился взять потребительский кредит.

      Финансовая защита у семьи отсутствует.


      Что сделали:

      • Первое, что сделали – застраховали супруга. Супруг взял на себя ответственность: если вдруг его не станет, его семья останется с деньгами. 
      • Скажу честно, супруг долго сопротивлялся начинать накопления. Он говорил, что к пенсии у него будет капитал. На мой вопрос: «Откуда появится капитал?», он уже ответить не смог и согласился: чтобы капитал появился, его необходимо формировать.
      • Семья продолжает формировать резервный фонд на банковском депозите. Из этого резерва в конце 2020 года обновляет авто.
      • Кредит рефинансируют под более низкий процент с досрочным погашением до марта следующего года.
      • В ноябре текущего года супруга открывает программу международного страхования жизни в долларах для накопления на образование детей.
      • В январе 2021 года начинают формировать пенсионный капитал в международных инструментах. Накопленных денег супружеской паре хватит до 87 лет с учетом инфляции и их уровнем расходов.

      Вот такой масштабный финансовый план получился.

      Но, конечно, встречаться будем как минимум раз в год для внесения корректировок при необходимости.


      Если у вас есть деньги, и вы хотите их приумножить, записывайтесь ко мне на консультацию для подбора инвестиционных инструментов.

      Если у вас денег недостаточно, и вы хотите больше, записывайтесь ко мне на консультацию, чтобы получить стратегию по созданию вашего капитала.


      Теги
      личное финансовое планирование

      Назад к списку Следующая статья
      Категории
      • Инвестиции11
      • Кредиты4
      • Налоги3
      • Недвижимость3
      • Пенсия2
      • Сбережения и накопления6
      • Страхование5
      • Финансовая психология3
      • Финансовое планирование4
      • Экономика1
      Это интересно
      • Как правильно ходить в магазин в кризис?
        Как правильно ходить в магазин в кризис?
        20 Марта 2020
      • Как поправить финансовое здоровье
        Как поправить финансовое здоровье
        17 Июля 2019
      • 2015 год. Кризис. Бедность или богатство: что выбираете вы?
        2015 год. Кризис. Бедность или богатство: что выбираете вы?
        15 Января 2015
      Облако тегов
      UNIT-LINKED активы банки вклад детское образование доллар евро золото инвестиции личное финансовое планирование накопительное страхование накопления налоги ндфл недвижимость за рубежом паевой фонд психология сбережения страхование хедж-фонд ценные бумаги экономия
      Компания
      О компании
      История
      Партнеры
      Отзывы клиентов
      Отзывы учеников
      Вакансии
      Реквизиты
      Услуги
      Финансовые консультации
      Личный финансовый план
      Портфель инвестиций
      Страхование
      Налоговая отчётность
      Оставайтесь на связи
      Наши контакты

      +7 (995) 656-38-76
      Пн. – Пт.: с 9:00 до 18:00
      Москва, ул. Барклая, д.6 стр.3, офис 604
      info@fortkapital.ru
      © 2023 ООО КК "Форт Капитал"
      Версия для печати
      0