Присоединяйтесь к нам в социальных сетях:

Мы ВКонтакте

Мы в Facebook

Мы на YouTube

Мы в Instagram

Заказать бесплатный обратный звонок

Поля отмеченные * — обязательны для заполнения
Время звонка сегодня: от
до

Записаться на консультацию

Поля отмеченные * — обязательны для заполнения

Подписаться на новости

Подписаться на новости

Оставьте свой e-mail – и получайте
персональные приглашения на бесплатные вебинары!

Никакого спама! Письма не чаще 1 раза в неделю!

Куда выгоднее инвестировать сбережения

      

Что будет с рублем в 2014 году? Ситуация с российским рублем в настоящее время тревожная и труднопрогнозируемая. Мнение финансистов, аналитиков разделились. Многие пророчат незавидную судьбу российскому рублю и предполагают его среднегодовой курс в пределах 40-45 рублей за доллар.

 

Центральный банк уже пошел на очень радикальную меру по укреплению рубля – он поднял ключевую ставку по кредитам для банков с 5,5% до 7%. Хотя совсем недавно глава ЦБ Эльвира Набиуллина пообещала, что ставка меняться не будет, причина проста: страна и так двигается в сторону экономического кризиса, а для роста экономики необходимы дешевые кредиты. Понятно, что ЦБ сменил свою политику из-за обвала рубля. Банк России сделал валютную интервенцию, чтобы, в первую очередь, сгладить ситуацию на валютном рынке, несмотря на то что в начале марта Эльвира Набиуллина заявила, что Центральный банк не видит фундаментальных причин для обесценивания рубля и на курс давят внешние факторы.

Понятно, что вопрос «Что будет с рублем?», волнует всех. Ко мне за последнее время достаточно часто обращаются с таким вопросом. Все вместе мы уже пережили многое: и 1998 год, и 2008 год, и другие непростые, я бы даже сказала неспокойные, для инвесторов и российской экономики времена. Современный мир так резко меняется, что предполагать и строить прогнозы - неблагодарное занятие. И чтобы в очередной раз без лишних волнений пережить и эту ситуацию, сократив свои инвестиционные риски по максимуму, нам опять приходится говорить о валютной диверсификации. Попросту скажу так: яйца должны быть в разных корзинах, и валютных тоже. Однако и инвестиции в валюте должны быть диверсифицированы.

Часть ваших активов желательно держать в долларах, а часть - в евро, фунтах, иенах и в золоте. В зависимости от того, какой суммой денег вы обладаете. Для большей наглядности посмотрите на диаграмму доллара, евро и бивалютной корзины:

Итак, продолжим. Проблемы на Украине и все, что сегодня происходит на российском рынке, привело к тому, что иностранные инвесторы начали активно выводить свои капиталы с российского фондового рынка.

Рынок России сейчас является рисковым, и можно понять осторожность иностранных инвесторов. Никто не хочет рисковать. Именно поэтому хранить деньги в российских акциях небезопасно, да и в рублях все активы держать бессмысленно. Вы подвергаете их очень высокому риску.

Настаиваю: необходимо все свои вложения диверсифицировать по валютам.

Давайте подведем финансовые итоги за последний месяц.

С 6 февраля по 6 марта евро вырос на 25%, доллар - на 20%. Доходность международных рынков за последний год (март 2013 - март 2014):

  • Американские акции +24%
  • Азия -5,5%
  • Развивающиеся рынки -7%
  • Золото -15%
  • Нефть +12%
  • Китай +62%
  • Россия -16%

  

Доходность международных рынков за последние три месяца (с декабря по март):

  • Американские акции +4,5%
  • Азия -11,6%
  • Развивающиеся рынки -4%
  • Золото +10%
  • Нефть +7,6%
  • Китай +10%
  • Россия -15,5%

 

Тем, кому финансы позволяют, настоятельно рекомендую вкладывать в золото, увеличив до 15-20% его долю в портфеле. В качестве золотых инвестиций хороши золотые монеты, счета ОМС внадежном банке или фонды ETF для зарубежных инвестиций. Кроме того, есть и другие предложения по золоту. Для тех, у кого есть международный портфель инвестиций, рекомендую увеличить долю развивающихся рынков, но только если вы инвестируете долгосрочно (от 10 и более лет). Для остальных рекомендация придерживаться более умеренной стратегии.

Что касается недвижимости

Рост курса доллара и евро повлияет на стоимость самой недвижимости и стоимость аренды. И то и другое вырастет. Зная о российской любви к недвижимости, хочу предостеречь: все в недвижимость инвестировать не стоит. Рекомендация: всегда сохраняйте процентное соотношение в портфеле как по видам активов, так и по валютам. Впрочем, риэлторы рекомендуют крупным инвесторам, которым позволяет их инвестиционный портфель, вкладывать в новостройки. Например, в ЦАО Москвы дома бизнес-класса от 5,5 млн. рублей. Они прогнозируют перспективу роста до 70% за три года.

Что же в качестве основных рекомендаций:

    1. Создать инвестиционный портфель, который будет правильно сбалансирован по рискам.
    2. Включить международные инвестиции.
    3. Включить недвижимость, которая будет приносить текущий доход.

И в заключение я еще раз хочу сказать тем, кто держит свои активы исключительно в рублях: подумайте о своем будущем и будущем вашей семьи. Перестаньте тратить и займитесь формированием диверсифицированного портфеля из лучших фондов мира, который будет защищен международным законодательством, управляем вами и освобожден от налогов. Состав диверсифицированного валютного портфеля для каждого будет персональным, отличающимся в зависимости от целей, изначального размера капитала и готовности к рискам. И если вы действительно хотите определить для себя дальнейшую судьбу своих средств и не переживать относительно нынешних финансовых волнений, специалисты смогут сформировать вам оптимальный состав валютного портфеля для хранения ваших накоплений. И помните, чем быстрее вы примите решение, тем быстрее ваш рубль превратиться в доллар (евро).

 

Татьяна Ляднова, финансовый консультант, учредитель компании "Форт Капитал"

см. pdf-версию

 

Регистрация:

 

Читать еще:

  • Как накопить миллион долларов к пенсии

    Предположим, вы хотите накопить миллион долларов для себя – на безбедную пенсию в 60 лет. Прекрасная цель, тем более что вы можете рассчитывать на пожизненный рентный доход от этих денег в размере порядка четырех тысяч долларов США, если разместите их на депозит в размере 5% годовых. Многие ли из ваших знакомых имеют такой доход? Разумеется, нет, скажете вы, а если и имеют, то только те, кто копил и не сорил деньгами.

  • Глобальная экономика глазами инвестора

    Когда я начинал заниматься инвестициями, моя голова шла кругом от предложений и терминов. Я не имею специального экономического образования, поэтому словосочетания вроде «трейдинг на фьючерсах» звучал для меня не более понятно, чем китайский язык, из которого я знаю одно слово – «нихао» (здравствуйте).  Несколько недель я потратил на то, чтобы просто понять, о чем идет речь в многочисленных предложениях суперзаработков, а также, что является действительно стоящим предложением для вложения денег.

    Сегодня, когда мне стали понятны не только термины, но и некоторые процессы на рынке, у меня появился собственный взгляд на рынок инвестиций, которым я и планирую с вами поделиться.

  • 10% дохода как ключ к финансовой свободе

    Не приходилось ли вам сравнивать себя с белкой? Да, да с белкой. Из месяца в месяц бегаете как белка в колесе, стараетесь, трудитесь, затем получаете заработную плату (или иной доход). И начинаете платить всем, но только не себе. Так происходит каждый месяц... А ведь ВЫ – самый  важный человек. Нет ничего более важного, чем заплатить себе! Так гласит главный закон денег. 

  • Как работает хедж-фонд?

    Для вложения капитала используются различные финансовые инструменты. А вот с понятием хедж-фонда многие не знакомы. И вполне закономерно возникает вопрос, что это, для чего он нужен, как работает, и какие инструменты предлагаются инвесторам.

  • Вопросы о UNIT-LINKED

    UNIT-LINKED считается универсальным финансовым продуктом, решающим подавляющее большинство вопросов клиентов. Удивительно, что продукт UNIT-LINKED, который, на мой взгляд, должен присутствовать в инвестиционном портфеле абсолютно КАЖДОГО, пока еще не так популярен среди россиян, и лишь единицы, озабоченные своим будущим, используют этот инструмент.

  • Депозит или недвижимость: куда выгоднее вложить деньги

    "У нас с супругой есть довольно "приличные" сбережения - 4 млн. рублей. Не можем решить дилемму - положить эти деньги в банк, чтобы выиграть на процентах, или вложиться в недвижимость, которую можно сдавать в аренду. Какой вариант в результате окажется выгоднее?"

    Владимир, г. Нягань. 

Назад

Новости

Подписаться
Читать все новости...

Отзывы клиентов

Читать все отзывы...